1. 信貸擔保按照擔保的運作方式分為單一擔保和（ ）

A最高額擔保

B反擔保

C物的擔保

D人的擔保

答案：A

2. 公司申請公司債券上市交易，公司債券的期限為 ( )

A3個月以上

B6個月以上

C1年以上

D2年以上

答案：C

3. 若保證期間約定不明確，則保證期間為主債務(wù)屆滿之日開始起

A3年

B2年

C1年

D6個月

答案：B

4. 我國銀行自( )開始對銀行卡收取年費

A2004年

B205年

C2006年

D2008年

答案：B

5. 對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位和個人的查詢、凍結(jié)、扣劃，除非

A法律另有規(guī)定

B行政法規(guī)另有規(guī)定

C法律和行政法規(guī)另有規(guī)定

D中央銀行另有規(guī)定

答案：A

6. 現(xiàn)階段未納入我國《證券法》監(jiān)管框架內(nèi)的證券形式是 ( )

A代銷

B包銷

C直銷

D分銷

答案：A

7. 對次級類貸款的貸款損失準備金的計提比例為 ( )

A1％

B2％

C25％

D50％

答案：C

8. 商業(yè)銀行取得收益的主要途徑是

A負債業(yè)務(wù)

B資產(chǎn)業(yè)務(wù)

C中間業(yè)務(wù)

D理財業(yè)務(wù)

答案：B

9. 目前，對于境外投資者進入中國證.券市場.境外投資者可以

A直接進入我國境內(nèi)的A市，購買股票

B可以進入我國境內(nèi)的B市，但須審批

C直接進入我國境內(nèi)的B市購買B股，無須審批

D直接進入A市購買債券

答案：C

10. 下列關(guān)于債券受托管理人的說法，正確的是（）

A是我國特有的債券持有人的制度

B修改后的《證券法》規(guī)定了該制度

C為債券發(fā)行作擔保的機構(gòu)不可以擔任受托管理人

D公司應(yīng)當為債券持有人聘請債券受托管理人

答案：D

11. 贖回條款包括的要素不包含( )

A不贖回期

B贖回價格

C贖同條件

D贖回比率

答案：D

12. 根據(jù)我國《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（ ）

A由當事人協(xié)商確定抵押

B由政府決定抵押

C不得設(shè)定抵押

D一并抵押

答案：D

13. 下列證券發(fā)行不適崩《證券法》的是

A本公司自銷發(fā)行

B由開戶銀行代銷發(fā)行

C由單個證券公司承銷發(fā)行

D由承銷團承銷發(fā)行

答案：D

14. 下列關(guān)于證券機構(gòu)的職權(quán)說法錯誤的是 ( )

A中國證監(jiān)會自權(quán)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等

B中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，不經(jīng)仟何機構(gòu)批準，可以直接限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣.限制的期限不超過15個交易日

C中國證監(jiān)會有權(quán)進人涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

D中國證監(jiān)會工作人員依法進行調(diào)查時，不得少于2人，并應(yīng)當出示合法證件

答案：B

15. 銀行與客戶之間的法律關(guān)系是（）

A物權(quán)關(guān)系

B知識產(chǎn)權(quán)關(guān)系

C契約關(guān)系

D人身權(quán)關(guān)系

答案：C

16. 騙購?fù)鈪R的行為屬于 ( )

A逃匯

B套匯

C非法買賣外匯

D擾亂金融行為

答案：B

17. 對于境內(nèi)企業(yè)到境外投資，我國實行 ( )

A項目審批制

B外匯審查制

C項目審批與外匯審查雙審制

D以上都不正確

答案：C

18. 商業(yè)銀行的下列業(yè)務(wù)中屬于特別業(yè)務(wù)的是 ( )

A吸收公眾存款

B發(fā)長期貸款

C辦理國外結(jié)算

D發(fā)行金融債券

答案：D

19. 下列哪項財產(chǎn)可以不用登記就能使抵押權(quán)設(shè)立并生效 ( )

A土地

B土地使用權(quán)

C交通工具

D建筑物

答案：C

20. 以建筑物抵押的.該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)

A不得設(shè)定抵押

B一并抵押

C由當事人約定

D由政府根據(jù)經(jīng)濟發(fā)展狀況決定

答案：B

21. 我國公司債券上市交易的主要場所是（ ）

A銀行間市場

B期貨交易所

C證券交易所

D外匯交易中心

答案：C

22. “為儲戶保密”原則的含義是 ( )

A銀行應(yīng)當拒絕任何單位和個人的查詢

B銀行應(yīng)當拒絕人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C銀行應(yīng)當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D銀行應(yīng)當拒絕法律規(guī)定的公檢法等部門以外的仟何單位和個人的查詢

答案：D

23. 申請上市發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，要求其期限在1年以上，但不超過 ( )

A4年

B5年

C6年

D7年

答案：C

24. 配股失敗是指控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量的

A30％

B50％

C70％

D90％

答案：C

25. 同業(yè)拆借的特點不包括

A期限短

B無擔保

C利潤高

D利率較低

答案：C

26. 證券交易所的總經(jīng)理由( )任免

A國務(wù)院

B全國人民代表大會

C經(jīng)貿(mào)委

D中國證監(jiān)會

答案：D

27. 法理上可以認為銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（ ）

A監(jiān)管法律關(guān)系

B契約關(guān)系

C擔保關(guān)系

D投資關(guān)系

答案：B

28. 將銀行賬戶分為個人賬戶與單位賬戶的依據(jù)是 ( )

A客戶身份的屬性

B資金結(jié)算方式的不同

C賬戶的功能屬性

D資金的不同用途

答案：A

29. 下列不屬于我國外債管理部門的是（）

A國家發(fā)展計劃委員會

B財政部

C國家外匯管理局

D商務(wù)部

答案：D

30. 根據(jù)我國《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）

A3000萬元

B5000萬元

C1億元

D10億元

答案：C

31. 關(guān)于商業(yè)銀行分支機構(gòu)的設(shè)立.下列說法不正確的是 ( )

A須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準

B須領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

C按照行政區(qū)劃設(shè)立

D不具有法人資格

答案：C

32. 發(fā)行公司債券必須符合的條件是（ ）

A累計債券總額不超過公司凈資產(chǎn)額的50％

B最近2年平均可分配利潤足以支付公司債券一年的利息

C有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

D股份有限責任公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣9000萬元

答案：C

33. 我國法律禁止設(shè)定抵押的財產(chǎn)有（ ）

A土地所有權(quán)

B房產(chǎn)

C汽車

D股票

答案：A

34. 在我國，國有獨資公司發(fā)行債券不適用（ ）

A《中華人民共和國公司法》

B《中華人民共和國證券法》

C《企業(yè)債券管理條例》

D《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》

答案：D

35. 下列關(guān)于賬戶實名制的說法正確的是（ ）

A個人開立賬戶應(yīng)當出示個人身份證，銀行進行核對

B個人開立賬戶可以由他人代理，代理人無需出示個人身份證

C我國單位不實行賬戶實名制

D我國金融機構(gòu)尚未建立客戶身份識別制度

答案：A

36. 股票發(fā)行人應(yīng)當自中國證監(jiān)會核準發(fā)行之日起，在( )內(nèi)發(fā)行股票，超過此期限未發(fā)行的.核準文件失效

A30日

B60日

C90日

D6個月

答案：D

37. 發(fā)行股票屬于( )的決議范圍

A監(jiān)事會

B董事會

C股東會或股東大會

D理事會

答案：C

38. 設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（ ）

A5000萬元

B1億元

C5億元

D10億元

答案：A

39. 負責對我國外匯儲備進行專業(yè)化經(jīng)營的是（ ）

A中國投資有限責任公司

B中國國際信托投資有限責任公司

C中國銀行

D國家開發(fā)銀行

答案：A

40. 舉借短期國際商業(yè)貸款，由( )批準

A國家發(fā)改委

B財政部

C國家外匯管理局

D中國人民銀行

答案：C

41. 公司債券和公司股票的相同點在于（ ）

A權(quán)利性質(zhì)相同

B償還期限相同

C風險相同

D都是籌資手段

答案：D

42. 一般認為，結(jié)算業(yè)務(wù)是一種( )

A委托代理關(guān)系

B債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C保管合同關(guān)系

D以上說法都不對

答案：A

43. 根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行保證支付存款人的本金和利息是（）

A無條件的責任

B有條件的責任

C商業(yè)銀行的主觀承諾，沒有法律約束力

D相對的責任

答案：A

44. 現(xiàn)階段，我國《證券法》規(guī)定的證券不包括（）

A認股權(quán)證

B基金份額

C認沽權(quán)證

D金融債券

答案：D

45. 我國商業(yè)銀行與信托業(yè)、證券業(yè)實行 ( )

A混業(yè)經(jīng)營

B兼業(yè)經(jīng)營

C分業(yè)經(jīng)營

D綜合經(jīng)營

答案：C

46. 我國《商業(yè)銀行法》第39條第l款第2項規(guī)定：貸款余額與存款余額的比例不得超過 ( )

A35％

B45％

C65％

D75％

答案：D

47. 中國投資有限責任公司的資本金為

A100億人民幣

B100億美元

C2000億人民幣

D2000億美元

答案：D

48. 申請上市發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券，要求其期限在

A1年至5年

B1年至6年

C3年至5年

D4年至8年

答案：B

49. 我國的可轉(zhuǎn)換公司債券期限最長為（ ）

A3年

B4年

C5年

D6年

答案：D

50. 擔保法規(guī)定的擔保形式不包括（ ）

A抵押

B違約金

C保證

D質(zhì)押

答案：B

51. 證券法的核心是 ( )

A3000萬元

B5000萬元

C1億元

D2億元

答案：B

52. 下列屬于中國證監(jiān)會所設(shè)發(fā)行審核委員會的組成人員的是

A中國證監(jiān)會的專業(yè)人員和所聘請的外部有關(guān)專家

B律師事務(wù)所的有關(guān)人員

C資產(chǎn)評估機構(gòu)的有關(guān)人員

D會計師事務(wù)所昀有關(guān)人員

答案：A

53. 企業(yè)事業(yè)單位可設(shè)( )基本賬戶

A1個

B2個

C3個

D任意

答案：A

54. 境外投資者購買我國A股股票·必須通過 ( )進行

AQFⅡ

BQDⅡ

C投資公司

D商業(yè)銀行

答案：A

55. 外國公司債券屬于 ( )

A外國貨幣

B外幣支付憑證

C外幣有價證券

D特別提款權(quán)

答案：C

56. 擬設(shè)分行的外國銀行提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于( )億美元

A100

B200

C300

D500

答案：B

57. 下列部門中，無權(quán)查詢單位存款賬戶的部門是（ ）

A物價局

B外匯管理局

C工商行政管理局

D技術(shù)監(jiān)督局

答案：D

58. 甲在自動取款機上取款時，機器出現(xiàn)故障，多出了2000元，甲應(yīng)該（ ）

A將錢捐給慈善機構(gòu)

B將錢交給單位

C如數(shù)交還銀行

D不交給任何人

答案：C

59. 可轉(zhuǎn)換公司債券自發(fā)行結(jié)束之日起( )個月后方可轉(zhuǎn)換為公司股票

A1

B4

C2

D6

答案：D

60. 下列不是我國《外資銀行管理條例》中對外商獨資銀行股東資格的特別規(guī)定的是 ( )

A唯一或者控股股東為商業(yè)銀行

B唯一或者控股股東在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處1年以上

C唯一或者控股股東提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元

D資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定

答案：B

61. 下列哪一選項不屬于《商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人 ( )

A某商業(yè)銀行的董事

B某商業(yè)銀行行長的妻子

C某商業(yè)銀行高管的老同學(xué)

D某商業(yè)銀行監(jiān)事投資的一家公司

答案：C

62. 在香港市場發(fā)行并上市的股票稱為

AA股

BH股

CB股

DF股

答案：B

63. 公司債券是( )憑證，債券持有人享有對公司的還本付息請求權(quán)

A債務(wù)

B債權(quán)

C債務(wù)人

D債權(quán)人

答案：B

64. 我國外匯管理的職能部門是 ( )

A中國人民銀行

B外交部

C國家外匯管理局及其分局

D財政部

答案：C

65. 下列可發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的是

A股份有限公司

B國有獨資公司

C有限責任公刊

D合伙企業(yè)

答案：A

66. 下列關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的說法不正確的是 ( )

A是證券行業(yè)自律性管理組織

B有權(quán)對會員之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進行仲裁

C有權(quán)對違法會員進行紀律處分

D具有法人資格

答案：B

67. 公開發(fā)行股票，向特定對象發(fā)行證券要累計超過( )人

A50

B100

C200

D500

答案：C

68. 確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是（ ）

A《民法通則》

B《商業(yè)銀行法》

C《貸款通則》

D《合同法》

答案：D

69. 從2007年8月起，境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目下的外匯收入實行 ( )

A意愿結(jié)匯制

B強制結(jié)匯制

C限制結(jié)匯制

D批準結(jié)匯制

答案：A

70. 境內(nèi)機構(gòu)或個人以人民幣為境外機構(gòu)或來華外國人支付其在國內(nèi)的各種費用，由對方付給外匯的與式為 ( )

A直接套匯

B代支付套匯

C貿(mào)易套匯

D騙購?fù)鈪R

答案：B

71. 下列不屬于不良貸款的是 ( )

A關(guān)注類貸款

B次級類貸款

C可疑類貸款

D損失類貸款

答案：A

72. “為儲戶保密”原則的含義是（ ）

A銀行應(yīng)當拒絕任何單位和個人的查詢

B銀行應(yīng)當拒絕中國人民銀行以外的任何單位和個人的查詢

C銀行應(yīng)當拒絕除商業(yè)銀行以外的任何單位和個人的查詢

D銀行應(yīng)當拒絕法律規(guī)定的部門以外的任何單位和個人的查詢

答案：D

73. 下列行為符合商業(yè)銀行法規(guī)定的是

A商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)提供服務(wù)后收取手續(xù)費

B商業(yè)銀行沒有公告營業(yè)時間

C商業(yè)銀行的工作人員在其他經(jīng)濟組織兼職

D商業(yè)銀行工作人員徇私給朋友提供擔保

答案：A

74. 可轉(zhuǎn)換債券的回售實際上是一種

A債券

B物權(quán)

C買入期權(quán)

D賣出期權(quán)

答案：D

75. 商業(yè)銀行資本充足率是指 ( )

A銀行資本與經(jīng)過風險加權(quán)后的銀行資產(chǎn)之比

B銀行資本與固定資產(chǎn)之比

C銀行資本與凈資產(chǎn)之比

D銀行資本與流動性資產(chǎn)之比

答案：A

76. 商業(yè)銀行法人機構(gòu)的籌建期為自批準決定之日起（ ）

A1個月

B3個月

C6個月

D9個月

答案：C

77. 證券公司代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時.將未售出的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式為 ( )

A代銷

B包銷

C直銷

D分銷

答案：A

78. 公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司，最近3個會計年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不得低于 ( )

A8％

B7％

C6％

D5％

答案：C

79. 發(fā)行公司債券，累計證券余額不超過公司凈資產(chǎn)額的

A10％

B20％

C40％

D50％

答案：C

80. 下列不屬于傳統(tǒng)套匯行為的是 ( )

A直接套匯

B代支付套匯

C貿(mào)易套匯

D騙購?fù)鈪R

答案：D

81. 我國政府證券監(jiān)管機構(gòu)最早是1992年10月成立的( )，由它對全國證券業(yè)和證券市場進行統(tǒng)一的宏觀管理

A國務(wù)院證券管理委員會

B中國證券協(xié)會

C證券交易所

D中國證監(jiān)會

答案：A

82. 首次公開發(fā)行股票所募集的資金，原則上應(yīng)用于( )

A購買、持有交易性金融資產(chǎn)

B購買可供出售的金融資產(chǎn)

C主營業(yè)務(wù)

D對外貸款

答案：C

83. 銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起( )內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶

A30日

B60日

C90日

D120日

答案：A

84. 外國公司債券屬于

A外幣有價證券

B外國貨幣

C外國股票

D外幣支付憑證

答案：A

85. 外匯擔保人為貿(mào)易型內(nèi)資企業(yè)的，其凈資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比例原則上不得低于

A10％

B15％

C20%

D25％

答案：B

86. 設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)首先領(lǐng)取

A經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

B稅務(wù)登記證

C企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照

D經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)許可證

答案：A

87. 下列機構(gòu)中無權(quán)查詢、凍結(jié)個人儲蓄賬戶的是（ ）

A人民法院

B檢察院

C財政部

D稅務(wù)部門

答案：C

88. 存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶當做（）

A專用存款賬戶

B基本存款賬戶

C一般存款賬戶

D臨時賬戶

答案：A

89. 設(shè)立全國性商業(yè)銀行的法定最低注冊資本數(shù)額為人民幣

A10億元

B100億元

C5000萬元

D1億元

答案：A

90. 債券到期前( )，發(fā)行人應(yīng)按規(guī)定在證監(jiān)會指定的信息披露報刊上公告?zhèn)瘍陡兜扔嘘P(guān)事宜

A3口

B一周

C一個月

D二個月

答案：B

91. 在我國，下列關(guān)于外國銀行分行的表述，正確的是 ( )

A它是總行在外國注冊設(shè)立的外國銀行的分支機構(gòu)

B它是在我同注冊設(shè)立的合資銀行設(shè)立的分支機構(gòu)

C它是跨國銀行在我國設(shè)立的代表機構(gòu)

D它是中外合資銀行

答案：A

92. 股票發(fā)行申請未獲核準的，自證監(jiān)會作出不予核準決定之日起( )后，發(fā)行人可再次提出股票發(fā)行申請

A1個門

B6個月

C1 2個月

D24個月

答案：B

93. 可轉(zhuǎn)換債券發(fā)源于19世紀的( )

A英國

B法國

C德國

D美國

答案：D

94. 募集說明書自最后簽署之日起( )個月內(nèi)有效

A2

B6

C12

D24

答案：B

95. 中國投資有限責任公司的法律性質(zhì)是

A合伙企業(yè)

B中外合資公司

C中外合作企業(yè)

D國有獨資公司

答案：D

96. 按照股東承擔風險程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為（）

A國家股和法人股

B人民幣普通股和境內(nèi)上市外資股

C普通股和優(yōu)先股

D法人股和社會公眾股

答案：C

97. 以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的 ( )

A10％

B20％

C30％

D35％

答案：D

98. 舉借短期國際商業(yè)貸款，由國家外 匯管理局核定外債限額，實行 ( )

A余額管理

B投資總額管理

C注冊資本管理

D以上都正確

答案：A

99. 國家規(guī)定人民幣基本結(jié)算類業(yè)務(wù)實行

A政府定價

B政府指導(dǎo)價

C市場價

D聯(lián)合定價

答案：B

100. 對于境內(nèi)投資者到境外證券市場投資，實行

A合格境內(nèi)機構(gòu)投資者制度

B外匯審查制度

C項目審批制度

D雙審查制度

答案：A